חמישה טיפים אליהם חשוב לשים לב בצוואה קיימת או בעריכת צוואה חדשה:
בדקו את צוואתכם- צוואה היא העסקה המשמעותית ביותר שעושה האדם בחייו, בדרך כלל מתייחסת לכלל רכושו, רכוש אותו צבר במשך חיים שלמים ולעיתים רכוש שנצבר במשך דורות קודם לכן. השקיעו את הזמן ובדקו שצוואתכם משקפת את רצונכם המעודכן היום. מצבכם המשפחתי ומצב ילדיכם, האם מצבת הנכסים השתנתה? האם נולדו עוד ילדים? נכדים? הגיעה השעה לעדכן צוואתכם.
אלוהים נמצא בפרטים הקטנים- לעיתים דווקא בצוואה, מסמך כה משמעותי, אנשים נוטים לחסוך. לחסוך בלווי עורך דין, לחסוך במחשבה, לחסוך בתשומת לב לפרטים הקטנים כגון פרטי העדים, חתימות, מספרי עמודים, מספרי תעודות זהות. פרטים קטנים עלולים להעיד על העדר גמירתו דעת בעריכת הצוואה או להציף טענות של פגם או חסר בצוואה.
האם הצוואה משקפת אתכם ואת אישיותכם? צוואה היא מסמך אישי, מאוד. בצוואה אדם מביע את רצונו, מעביר הלאה את רכושו. דבריו נשמעים בפני יורשיו האהובים במרבית מהמקרים אחרי לכתו מן העולם. לכל אדם סגנון אישי ושפה משלו, האם צוואתכם משקפת את אישיותכם ולשונכם? היתכן שאדם שמקפיד על לשונו ישגה בה בצוואתו? היתכן שאדם שלא שלט בשפה העברית, יכתוב צוואה המנוסחת בשפה גבוהה? כאשר הצוואה אינה משקפת נאמנה את סגנונכם ולשונכם, יתכן כי היא עלולה להיות חשופה להתנגדויות. המתנגדים לצוואה יכולים לטעון כי המצווה לא גמר בדעתו שזוהי צוואתו או כי הייתה מעורבות בעריכת צוואתו שעלולה להביא לפסילתה.
הימנעו משימוש בדוגמאות של צוואות מהרשת- שימוש בדוגמאות קיימות, עלול במקרה הטוב לא לשקף את אישיותכם או לגרום לתוספות או חסרים קלים בצוואתכם ובמקרה הפחות טוב להכניס את יורשיכם לסחרחרה משפטית ארוכת שנים בניסיון להבין האם הצוואה מתייחסת לכלל רכושכם או לחלק ממנו, להתחקות אחר רצונכם האמיתי וכך גם באשר לזהות היורשים והיקף חלקם בעיזבון. סחרחרות משפטיות אלו עלולות להביא את יקיריכם להעמקת סכסוכים והעצמתם מבלי שהתכוונתם לכך.
קופות גמל, ביטוחים וקרנות- האם התייחסתם בצוואתכם לתשלומים המגיעים לכם במקרה של פטירה מכח חוזה? רבים אינם מודעים כי תשלומים להם יהיו זכאים במקרה של פטירה מכח חוזה, כגון קרן פנסיה, קרן השתלמות, ביטוח חיים, אינם חלק מעיזבונם ועל כן אין הצוואה חלה עליהם במקרה של אי התאמה בין הוראת המוטבים בחוזה לבין הוראה בצוואה. דרך המלך בנוגע לזכויות מסוג זה היא בהגדרת המוטבים מול הגורם עמו נערך החוזה ועדכונם בשעת הצורך.
וכמובן, כל מי שערך צוואה במשרדנו יודע כי עריכת צוואה היא סגולה לאריכות ימים.
בריאות שלמה לכולם.
נכתב על ידי טל נתן אבילביץ', עורכת דין ממשרדנו.
